隨著資本市場的快速發(fā)展，商業(yè)銀行的競爭越來越激烈，面對中小企業(yè)這個近在身邊的急速壯大的市場，商業(yè)銀行卻始終一籌莫展。對于商業(yè)銀行而言，面對中小企業(yè)客戶群，如果缺乏盈利模式的創(chuàng)新和風險控制手段的突破，解決中小企業(yè)融資難問題不會因為政策和口號變得可行，中小企業(yè)經(jīng)營困難，進而會影響整`個供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性和財務(wù)成本。在這樣的背景下，供應(yīng)鏈金融（supply-chain finance,SCF）作為商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈全局的角度，為協(xié)調(diào)供應(yīng)鏈資金流、物流而提出的金融解決方案，近幾年在商業(yè)迅速發(fā)展。
在商業(yè)銀行積極開發(fā)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我們發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行現(xiàn)有的風險管理系統(tǒng)都不能滿足這種需要管理供應(yīng)鏈整體風險，跟蹤交易過程，控制貿(mào)易“自償性”的融資需求，至于金融產(chǎn)品中提供的融資以外的金融服務(wù)則更是無法管理，大多數(shù)銀行業(yè)務(wù)部門新研發(fā)的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品需要多個系統(tǒng)的復雜操作，有些甚至還需要人工處理來完成業(yè)務(wù)，這大大降低了銀行的效率和客戶體驗。有一個能夠管理供應(yīng)鏈成員、貿(mào)易過程、企業(yè)融資服務(wù)、支付結(jié)算服務(wù)、企業(yè)賬款、資金管理的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)成為了各商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門的迫切需求。
以大科技軟件正是在這樣的背景下產(chǎn)生的以管理貿(mào)易過程為基礎(chǔ)，現(xiàn)金流控制為核心的供應(yīng)鏈金融IT系統(tǒng)。供應(yīng)鏈金融軟件涵蓋了銀行為企業(yè)在采購、生產(chǎn)制造、銷售等環(huán)節(jié)中提供的信用增級、融資、擔保、結(jié)算、賬款管理等一系列金融服務(wù)產(chǎn)品。
1、覆蓋供應(yīng)鏈全流程金融服務(wù)
涵蓋企業(yè)整個交易過程，利用結(jié)算、擔保、融資、賬款管理等功能為供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)中關(guān)聯(lián)企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)，幫助銀行管理供應(yīng)鏈信息、企業(yè)交易對手信息、交易過程信息，從而盤活供應(yīng)鏈，幫助銀行提高金融產(chǎn)品質(zhì)量，增加客戶滿意度。目前供應(yīng)鏈金融平臺已經(jīng)完成針對企業(yè)預付款、存貨、應(yīng)收賬款等貿(mào)易階段，實現(xiàn)了國內(nèi)外保理、差額回購、廠商擔保、倉單質(zhì)押、現(xiàn)貨質(zhì)押、應(yīng)收賬款池融資等20個金融產(chǎn)品。
2、新業(yè)務(wù)快捷開發(fā)
供應(yīng)鏈融資平臺包括：業(yè)務(wù)流程管理、客戶信息管理、監(jiān)管商信息管理、合同協(xié)議管理、預付款管理、未來貨權(quán)管理、貨物管理、倉單管理、應(yīng)收賬款管理、保證金管理、融資管理等十幾個標準的業(yè)務(wù)組件，近百個標準的業(yè)務(wù)活動，利用業(yè)務(wù)流程配置，組合各個業(yè)務(wù)活動，快速開發(fā)銀行新型的金融產(chǎn)品。
3、與銀行現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)集成
供應(yīng)鏈融資平臺采用SOA架構(gòu)，組件式的設(shè)計模式，標準的業(yè)務(wù)活動，靈活的流程配置，可以與銀行現(xiàn)有的風險管理系統(tǒng)、支付結(jié)算系統(tǒng)、核心系統(tǒng)等無縫集成，大大降低新產(chǎn)品給銀行帶來的系統(tǒng)架構(gòu)風險。
4、客戶便捷的在線金融
以企業(yè)為核心的企業(yè)金融服務(wù)平臺可作為銀行以后對企業(yè)提供全方位金融服務(wù)的基礎(chǔ)平臺，不管是對接大企業(yè)的ERP，還是為中小企業(yè)提供在線操作平臺，以及擴展對接電子商務(wù)平臺，都提供了服務(wù)接口、操作入口等在線金融服務(wù)，讓企業(yè)經(jīng)營與銀行業(yè)務(wù)無縫集成。